保险业务员的一天
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篇1：保险业务员的一天
保险业务员的一天
把“平安”送到千家万户！
宋世英，中国平安人寿保险股份有限公司重庆市江津支公司非常优秀的一名保险代理人。
她加入平安人寿保险，经过自己不断地努力和打拼，现在已经拥有了自己的一个团队，这里面的艰辛和付出只有自己才明白。认识她的人都亲切地称她宋老师，因为她对人很真诚、热情、善良，而且非常乐于帮助别人，这用我们重庆话来说就是这个人很耿直，很对头！
宋老师在保险销售方面有自己独特的一面，她最讨厌硬拉着别人推销保险产品这种行为，她给客户们传达的是一种保险理念，她就像一个宣传员一样，几乎天天都在忙着宣传她的保险理念，天天都忙着把“平安”送去千家万户。
宋老师家不在江津城区，很早就要起来坐车来公司。到公司后趁人还没到齐先草草吃点早餐。
刚吃完早餐，每天的例行早会开始了，她拿着签到表让自己团队的伙伴签字，她要确定自己团队每一位伙伴都已经到了。因为早会上通常都要讲一些重要的东西，比如公司现阶段的节奏，目标等等。
宋老师把重要的东西用小本记录下来，等会儿还要在自己的团队会上面强调。
大家都非常认真地听讲。
轮到团队会了，宋老师向伙伴们介绍公司报刊上的保险理念和全国各地的一些保险案例，她要求伙伴们一定要把报刊送到客户手中，一定要把保险的理念深入客户脑中。
宋老师向伙伴们讲解公司的一款新产品，她对伙伴们说，只有了解了自己要销售的产品，才有资格向别人介绍这款产品。她决不允许出现任何给客户讲错产品的情况发生。
宋老师在查看团队中每一位伙伴的工作情况。
大家一起核对客户保单信息，客户的信息是绝不能弄错的。
核对完客户的保单信息，宋老师又来到内勤同事处领取送给客户的小礼品，拿到小礼品是她比较开心的一件事。
领完小礼品后，宋老师来到支公司经理莫晓梅的办公室，今天是星期五，每个星期五宋老师都要向她汇报自己团队的动向，当然，在汇报的时候也不忘趁机向经理提出一些资源的配送申请，请公司大力的支持她们团队。莫经理笑称宋老师大大的狡猾，又来把她当做土豪来打了。
宋老师和营销室的同事讨论如何更好的对新人进行培训。
上午终于差不多忙完了，宋老师开始收拾材料。
12点40分了，公司其他同事早已下班，她这才出门吃饭。由于家不在城区，所以只要在公司，都只有在外面吃，她说其实她很想和家人在一起吃饭，但是时间不允许。还好她的孩子读的住校，不然中午回家给孩子做饭更有得忙。
在吃饭的路上她打电话安排了下午的工作行程，她准备利用下午的时间带领新人去拜访一下陌生客户，用言传身教的方式让她有个更加清晰的思路。
四个人，四个菜，一顿便饭解决了肚子问题。
回到公司才1点20，还有40分钟上班，公司里面就只有几个人。明天就是国庆节了，趁这点时间她又打开电脑给她所有的`客户送去了国庆节祝福的短信，希望他们身体健康，快乐，平安！
1点50分，快上班了，同事们陆陆续续来到了公司。由于马上要带新人出去拜访陌生客户，所以手头要马上处理的事情她只能写下来拜托其他伙伴。
新人到了，我们也出发了！哈哈，在公交车上，她告诉我去嫔希ㄒ桓鼋记的地名，音译）拜访一位前几天打电话给她想买保险的客户，同时她还告诉我，保险业在中国发展了这么多年，城里的人们基本上已经了解了保险，但是在农村，还有很多人不知道、不认同保险，就拿我们要去的嫔侠此担当地以生姜为主要产业支柱，村民非常富裕，但是却不知道如何投资理财，所以得去农村给他们做一下宣传，顺便也收集一些陌生客户的信息。
汽车颠簸了将近40分钟，终于来到了我们的目的地，看，新人拿着报刊走在最前面。天气阴沉沉的，仿佛马上要下雨的样子。
来到村里，很多人正在地里忙着挖姜，在得到主人的允许后，宋老师也上前帮忙，体验了一下生活。这也印证了她的“快乐营销法”：营销应该是愉快和轻松的，不应该是严肃和死板的。
在劳动的间隙，她向村民说明此行的目的，并向他们宣传保险。
由于比较忙，村民把自己的联系方式告诉宋老师，让宋老师与她电话联系。方便以后了解保险方面的信息。
又有一位村民非常愉快的留下了自己的联系方式。
告别两位村民后，在路上宋老师接到一个电话，是她的一个客户打来的，那位客户怀着身孕的女儿在路边被一辆摩托车撞倒了，正在医院抢救。宋老师安慰完客户后急忙打电话回公司查看客户的保险信息。还好，险种齐全，她悬着的一颗心才稍微轻松了一下。
两位村民听到了宋老师的电话，也打听起这事来，并向宋老师咨询起保险的事情，准备也给自己的儿女买一份保险，图个放心。新人在旁边仔细地听宋老师的讲解。
路上，碰到了刚刚挖完姜的一对夫妇，宋老师笑着上前给他们做起了宣传。
村民留下了自己的联系方式。
路过田坎时，这位大姐扯着嗓子对我们喊保险是骗人的、买了保险又不赔之类的话。宋老师问她以前是不是买过保险，她说是买过，但是出了事情保险公司却没有赔给她，所以退了。说完后又咬牙切齿的甩出两个字：骗子！
宋老师把她请到跟前来详细询问了她的险种情况，结果才发现，原来这位大姐住院的时候用的基本都是自费药品，而国家规定自费药品是不能报销的项目，故不在理赔范围之内，所以才产生了这个误会。
宋老师耐心的给这位大姐解释清楚了，这才化解了这个误会，得到合理解释的大姐也很情愿的留下了自己的联系方式。
这个背着孩子的老婆婆一直跟着我们，最后我们才搞清楚她想要我们手里印有“中国平安”字样的雨伞，我们当然很高兴的送了一把给她。
路过一家院子，姜农正在清洗刚挖出来的姜。原来姜是这样洗出来的呀。
终于到了目的地――那位想给自己孙子买保险的客户家里。这次宋老师让新人给客户讲解保险条款。
宋老师拿出保险建议书给客户进行补充，对客户的疑问也一一作了详细的解答，随后客户顺利签单，哦耶！
看到客户家里的这种石灶，宋老师玩心大发，一定要去烧烧柴试试。
这是宋老师天天佩戴的司徽：第三届钻石年会！我不是很清楚这是平安的一个什么级别的会议，只知道只有最好的平安人才能够有资格参加。
在回来的路上，天上下起了雨，我随手拍了一张车窗外的夜景，一并送上，哈哈！
宋世英只是中国所有保险代理人中的一个缩影，他们非常的辛苦，但是也正是因为有了他们的辛苦，保险的价值和意义才得以体现，客户的权益才得以保障。 宋老师，加油！
中国保险，加油！！
篇2：保险业务员年终总结
因公司项目需要，我按公司要求去四级机构**支公司支援一个月，这段时间我真正接触到了一线保险营销，接触到了外勤销售团队，了解团队的管理、运作。通过1个月的工作，感觉自己成长了许多，学到了很多以前不具备的知识。
公司这个月的主要项目是“金牌主管”增员项目，我在**支公司主要是协助机构经理完成每天的日常工作，负责每天的数据统计、数据追踪、人员信息录入等。之前在中支从事的都是后台的后援工作，主要是信息技术方面，没有接触过一线的保险销售，只是在新人班班了解过一些保险销售流程等理论知识，片面了解一下保险营销的理论知识。来到**后，我发现理论和实际的差距真的很大，需要灵活运用，任何理论都只是指引我们一条前进的方向，具体的实践过程还是要根据实际情况加以改进。
增员项目的前期预热阶段也有很多问题，很多业务员都没有想象中的积极主动，出勤率也不是很高，所以我们不得不每天1-2次的电话追踪，询问其是否有增员访量和预面试人员，没有访量和预面试人员原因，并做好统计。对于一些非客观原因导致的，积极予以鼓励和督促。访量是进行增员的基础，没有访量也不可能有增员，并且督促他们积极参加早会，我觉得只有每日出勤，业务伙伴才会意识到自己是公司的一员，才会出去拜访客户，队伍才能动起来。如果长期不出勤，就不会觉得自己和公司有联系，长此以往就流失掉了。
在xxx呆了1月了，也发现了一些问题，谈谈自己的想法：
1、主管业务技能较弱，带领团队问题较多
由于一些历史原因，一些主管文化水平较低，所以在接受起一些新技术上也较为被动，很多公司好的实用的新技术都不能很好的运用。并且有些主管连比较基本的人员入职资料也不会填写，我觉得这很不应该，毕竟后勤人数有限，在集中增员的时候会拖后新人的入司进度。
2、业务伙伴职业构成兼职较多
我们的业务伙伴有很多为兼职人员，部分兼职人员的纪律性，积极性都不是很好，把保险营销作为副业，当成增加收入的途径，并不看成自己的主要经济来源，所以工作劲头不够。对于兼职的伙伴而言，能做到单子最好，做到了就是锦上添花，做不到自己还有主业的固定收入，维持生活还是可以的，所以没有紧迫感。
针对目前存在的问题，我有一些自己的想法：
1、支持、鼓励团队中的绩优分子尽快晋升，带出自己的队伍，对于不称职的主管在公司考核不达标时不在予以保级;
2、树立绩优典范，以绩优收入为带动，鼓励大家放开束缚，专职做保险营销。
3、应该对主管进行必要的入司工作学习和业务技能通关，以便能更好的辅导和帮助新人。
感谢领导一直以来的关心，因为接触个险营销时间比较短，看法和想法也比较浅薄，望领导见谅。在以后的后援工作中，我会更好的做好自己的本职工作，服务前线业务员更好的展业，尽我所能维护好电脑设备，保证伙伴们的正常工作!
篇3：保险业务员年终工作总结
转眼间，20xx年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是特别的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到20xx年阀门行业将会又是一个大较场，竞争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短，对自己有个全面的认识。
一、任务完成情况
今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀20xx年初既定目标。
球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长；但蝶阀销售不够理想（计划是在1500万左右），大口径蝶阀（DN1000以上）销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。
总的说来是销售量正常，OEM增长较快，但公司自身产品增长不够理想，“双达”品牌增长也不理想。
二、客户反映较多的情况
对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。
1、质量状况：质量不稳定，退、换货情况较多。如XXX客户的球阀，XXX客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。
2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。
3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。
4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如XXX、XXX、XXX等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工具，今天和昨天不一样的价。
5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，XXX、XXX等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。
6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。
三、销售中的问题
经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽；销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客户服务的思想；业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，XXX在这方面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面也不少。
1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心理不平衡。
2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种情况存在公司各个部门，公司应该有适当的考勤制度，有不良现象发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。
3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。
4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时提供报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。
5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱责任，互相指责。
6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。
7、部门责任不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。
以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。
四、关于公司管理的想法
我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都小有名气。应该说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是非常美好的。
“管理出效益”，这个准则大家都知道，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司应该以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，可是迟到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别？不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人提起最后也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必然受损。
过程决定结果，细节决定成败 。 公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果？比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么？这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注“执行力”的一个重要原因，执行力从那里来？过程控制就是一个关键！完整的过程控制分以下四个方面：
1）工作报告 相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动了解进展状况，给予工作上指导
2）例会 定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看法，而老板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要
3）定期检查 计划或方案执行一段时期后，公司定期检查其执行情况，是否偏离计划，要否调整，并布置下一段时期的工作任务
4）公平激励 建立一只和谐的团队，调动员工的积极性、主动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有积极性。就我的个人看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，希望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我建议工资还是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损失太大了。
另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，积极性丧失，最后是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当责任；多头管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失误；过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自己不自信，难以培养出独当一面的人才。
以上只是个人之见，不一定都对，但我是真心实意想着公司未来的发展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自己争些体面，请各位老总们斟灼。
20xx年销售的初步设想
销售目标：
初步设想20xx年在上一年的基础上增长40%左右，其中一车间蝶阀为1700万左右，球阀2800万左右，其他2500万左右。这一具体目标的制定希望公司老板能结合实际，综合各方面条件和意见制定，并在销售人员中大张旗鼓的提出。为什么要明确的提出销售任务呢？因为明确的销售目标既是公司的阶段性奋斗方向，且又能给销售人员增加压力产生动力。
销售策略：
思路决定出路，思想决定行动，正确的销售策略指导下才能产生正确的销售手段，完成既定目标。销售策略不是一成不变的，在执行一定时间后，可以检查是否达到了预期目的，方向是否正确，可以做阶段性的调整，
1、办事处为重点，大客户为中心，在保持合理增幅前提下，重点推广“双达”品牌。长远看来，我们最后依靠的对象是在“双达”品牌上投入较多的办事处和部分大客户，那些只以价格为衡量尺度的福建客户无法信任。鉴于此，20xx年要有一个合理的价格体系，办事处、大客户、散户、直接用户等要有一个价格梯度，如办事处100，小客户105，直接用户20xx年销售部的初步设想，不够完整，也不够成熟，最终方案还请各位老总们考虑、定夺。
篇4：关于保险业务员年终工作总结
一、努力提高政治素养和思想道德水平
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。
二、努力提高业务素质和服务水平
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。
三、严格执行各项规章制度
一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买等不良行为。
四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务
一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。
一年来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。
篇5：保险业务员座右铭
1) 中国哲学崇尚的是一种庄严、理性和温柔敦厚之美。
2) 物质的东西越多人就越容易迷惑。
3) 君子之骄,骄傲的是内心的风骨。
4) 该放下时且放下，你宽容别人，其实是给自己留下来一片海阔天空。
5) 我们每一个人的一生中都难免有缺憾和不如意，也许我们无力改变这个事实，而我们可以改变的是看待这些事情的态度。用平和的态度来对待生活中的缺憾和苦难。
6) 每一个成年人都有他生命中的光荣与隐痛，真正的好朋友不要轻易去触及他的隐痛。
7) 生活中真正的快乐是心灵的快乐，它有时不见得与外在的物质生活有紧密的联系。真正快乐的力量，来自心灵的富足，来自于一种教养，来自于对理想的憧憬，也来自于与良朋益友的切磋与交流。
8) 怀着乐观和积极的心态，把握好与人交往的分寸，让自己成为使他人快乐的人，让自己快乐的心成为阳光般的能源，去辐射他人，温暖他人。
9) 要做到内心的强大，一个前提是要看轻身外之物的得与失。
10) 你宽容一点，其实给自己留下来一片海阔天空。
11) 一个人志向至关重要，决定他一生的发展方向。
12) 怀着乐观和积极的心态，把握好与人交往的分寸，让自己成为一个使他人快乐的人，让自己快乐的心成为阳光般的能源，去辐射他人，温暖他人，让家人朋友乃至于更广阔的社会，从自己身上获得一点欣慰的理由。
13) 一个人的视力本有两种功能：一个是向外去，无限宽广地拓展世界;另一个是向内来，无限深刻地去发现内心。
14) 仁者不忧，智者不惑，勇者不惧，内心的强大可以化解生命中的很多遗憾。
15) 只有建立自己内心的价值系统才能把压力变成生命的张力
16) 要学会把有限的知识融会贯通，融入自己的生命。要一边学，一边想，一边应用。
17) 迷惑多是因为眼界不够大，井底之蛙怎么能知道什么叫海阔天空呢?、物质意义上的幸福生活它仅仅是个指标，而真正从内心感到安定和对于政权的认可，则来自于信仰。
18) 如果你的心灵很敞亮，很仁厚，你有一种坦率和勇敢，那么你有可能收获到许多意想不到的东西。
19) 你想要做一个别人愿意和你交流也可以和你交流，最关键是的你要有一个敞亮的心怀。
20) 多思、多想、多听、多看、谨言、慎行这么做的好处就是让自己的少一点后悔。我们在做一件事这前要先想后果，我们做事要先往远处想想，谨慎再谨慎，以求避免对他人的伤害，减少自己之后的悔恨。说话要用脑子，做事要考虑后果，这是为人处事很重要的一点。
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10.保险新业务员工作计划
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